Tài Chính

Chuyển Tiền Nhầm Tài Khoản Nhầm, Làm Gì Để Không Dính Bẫy Lừa Đảo?

Ngày nay, với sự phát triển của công nghệ hiện đại thì mọi người không còn giao dịch bằng tiền mặt nhiều nữa mà thay vào đó sẽ sử dụng dịch vụ chuyển tiền thông qua tài khoản ngân hàng để thuận tiện trong quá trình giao dịch. Tuy nhiên vẫn có một vài trường <…>

Ngày nay, với sự phát triển của công nghệ hiện đại thì mọi người không còn giao dịch bằng tiền mặt nhiều nữa mà thay vào đó sẽ sử dụng dịch vụ chuyển tiền thông qua tài khoản ngân hàng để thuận tiện trong quá trình giao dịch. Tuy nhiên vẫn có một vài trường hợp bị nhầm lẫn trong quá trình chuyển khoản nên đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác. Mặc dù vậy nhưng mọi người đừng quá lo lắng trong trường hợp này, theo quy định của pháp luật thì bạn hoàn toàn có thể lấy lại số tiền đã chuyển nhầm tài khoản. Sau đây, Luật Thiên Minh sẽ hướng dẫn cho bạn cách lấy lại số tiền đã chuyển nhầm vào tài khoản người khác.

Đang xem: Chuyển tiền nhầm tài khoản

1. Quy định của pháp luật dân sự về việc chiếm hữu tài sản

Căn cứ vào Điều 599, Bộ luật Dân sự 2005: Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này.

Ở đây, nếu chủ tài khoản bạn gửi nhầm đã được Ngân hàng thông báo, bạn đã yêu cầu trả lại số tiền nhưng người này vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 141, Bộ luật Hình sự 1999 sửa đổi bổ sung 2009: “Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ mười triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến hai năm”.

Nếu trong trường hợp Ngân hàng trong nhiệm vụ quyền hạn không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự hoặc tố giác tội phạm.

2. Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản người khác

*

Bước 1:

Liên hệ ngay với ngân hàng

Nếu chuyển khoản nhầm thì khách hàng phải liên hệ ngay với ngân hàng thông báo về việc chuyển nhầm tài khoản thụ hưởng. Từ đó yêu cầu ngân hàng tiến hành kiểm tra, rà soát và thông báo ngay đến ngân hàng chủ quản của tài khoản chuyển nhầm để xử lý theo quy định.

Bước 2:

Cung cấp đầy đủ mọi thông tin phát sinh có liên quan đến quá trình giao dịch như biên lai, chứng minh thư nhân dân, số tài khoản người gửi, số tài khoản thụ hưởng…

Việc yêu cầu cung cấp thông tin và giấy tờ liên quan này giúp ngân hàng dễ dàng kiểm tra các giao dịch đã phát sinh từ bạn.

Xem thêm: Bao Tay Chống Nắng, Găng Tay Chống Tia Uv Cho Nữ Nhật Bản, Bao Tay Chống Nắng Nhật Bản Xịn

Bước 3:

Phía ngân hàng sẽ tiến hành rà soát, kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh theo như thông tin mà bạn cung cấp. Nếu đúng, ngân hàng sẽ liên hệ trực tiếp với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà bạn đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại số tiền đó.

– Nếu số tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn đủ số dư khả dụng (nghĩa là họ vẫn chưa rút tiền ra khỏi tài khoản) thì tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn.

– Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền ra khỏi tài khoản, không còn khả năng thanh toán thì phía ngân hàng chủ quản kia buộc phải liên hệ trực tiếp với chính quyền địa phương và các cơ quan như tòa án, công an để thu hồi lại số tiền

Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm

Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.

Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định:

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.

Xem thêm: Hướng Dẫn Cách Rút Tiền Atm Agribank, Sử Dụng Thẻ Atm, Cách Rút Tiền Atm Agribank, Sử Dụng Thẻ Atm

Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

CÔNG TY LUẬTTHIÊN MINH

Address: Tòa AQUA 2109OT12B Vinhomes Golden River, số 2 Tôn Đức Thắng, Phường Bến Nghé, Quận 1

Xem thêm:   Phí Chuyển Tiền Qua Thẻ Vietcombank Chi Tiết Nhất, Chuyển Khoản Qua Atm Vietcombank Một Cách Dễ Dàng

Related Articles

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Back to top button